Chapter 5 Hw - Akbar Bhojani 105882655 Chapter 5 3)...

Info iconThis preview shows pages 1–2. Sign up to view the full content.

View Full Document Right Arrow Icon
Akbar Bhojani 105882655 Chapter 5  3) Liquidity Ratios and Debt Ratios are two types of ratios that would interest a banker.  The  reason why liquidity ratios would interest a bank deciding on if a loan should be given or not is  because liquidity ratios (current ratio, quick ratio) measures the ability of a firm to meet its short  term obligations.  Generally speaking the higher the ratio, the more eager a banker would want  to give a loan.  Another type of ratio that a banker would look at is the Debt Ratios.  (Debt to  total Assets, Times interest Earned)  These Ratios tell bankers if the firm has the ability to pay  off the debt of the loan if given.   5) The market to book value ratio is one that is not 100% reliable.  Not to say its not a good ratio  to calculate but may not be sufficient enough standing alone.  The Market to book value ratio is  a rough estimate of what the book value of the company is compared to the market.  This can  cause it to be misleading, the ratio can say that the market value is high, but no one could want  it.   7) Trend analysis and industry comparisons are important because you want to see how your  company is doing compared to another companies, and where your company was a few years  ago compared to now.  If your company is horrible compared to other companies in the same  industry, it’s not worth doing business, if your company is on a downward spiral compared to  your company 5 years ago, you may want to consider closing down.  
Background image of page 1

Info iconThis preview has intentionally blurred sections. Sign up to view the full version.

View Full DocumentRight Arrow Icon
Image of page 2
This is the end of the preview. Sign up to access the rest of the document.

This note was uploaded on 05/11/2008 for the course BUS 330 taught by Professor Nugent during the Spring '08 term at SUNY Stony Brook.

Page1 / 8

Chapter 5 Hw - Akbar Bhojani 105882655 Chapter 5 3)...

This preview shows document pages 1 - 2. Sign up to view the full document.

View Full Document Right Arrow Icon
Ask a homework question - tutors are online