COMMERCIAL BANKS CHAPTER 2 HW

COMMERCIAL BANKS CHAPTER 2 HW - FINS1612TUTORIALTWOHOMEWORK

Info iconThis preview shows pages 1–2. Sign up to view the full content.

View Full Document Right Arrow Icon
FINS1612 – TUTORIAL TWO HOMEWORK 1. You are travelling to work by a train when a student seated next to you notices that you work for a bank. She asks  you what a bank is, why we have banks and what they do. In your own words, respond to her question Banks are a dominant group of financial institution and financial intermediaries that attracts deposits from individuals or  entities that have surplus units and invests the deposits by providing loans to deficit individuals or entities. Banks manage  their funds for loans through liability management, whereby banks enter capital markets and borrow necessary funds to meet  forecasted future loans. They also provide off balance sheet services such as financial planning or risk management  products. Banks are important because they facilitate the flow of funds between borrowers and lenders, thus they are  required for prospering economic growth within a country.  2. Banks have always been the dominant institutions within the financial system, but their relative importance has  fluctuated due to changes in the regulatory environment which they operate. Analyse and discuss the statement. Commercial banks have traditionally been a dominant group of institution within the financial system due to a highly  regulated market. Before the mid-1980s, the major purpose of bank regulations was to ensure that economic objectives were  achieved by controlling the flow of funds within the economy. The constraint of the regulation started the development of new  competitive financial institutions. This led to the reduction in the control of the flow of funds to meet economic objectives.  3. Within the context of a commercial bank funding its balance sheet, explain asset management and liability  management. Provide an example of how a bank uses liability management when determining the structure of its  balance sheet. Which form of management is predominantly used by banks today? The primary role of commercial banks is to provide balance sheets transactions, by gathering funds from deposits to provide  loans to customers. Asset management refers to the practice of banks restricting the provision of loans to match the available  balance of deposits the bank has received from customers. This means that assets are managed and constrained by the  bank’s deposits. Liability management, on the other hand, refers to the practice of banks raising funds through capital  markets to meet forecasted loan demands. The modern bank predominantly uses liability management.  4. A customer has approached a commercial bank seeking to invest funds for a period of six months. The customer 
Background image of page 1

Info iconThis preview has intentionally blurred sections. Sign up to view the full version.

View Full DocumentRight Arrow Icon
Image of page 2
This is the end of the preview. Sign up to access the rest of the document.

This note was uploaded on 04/01/2012 for the course FINS 1612 taught by Professor Nice during the One '10 term at University of New South Wales.

Page1 / 6

COMMERCIAL BANKS CHAPTER 2 HW - FINS1612TUTORIALTWOHOMEWORK

This preview shows document pages 1 - 2. Sign up to view the full document.

View Full Document Right Arrow Icon
Ask a homework question - tutors are online