NT tema13 - Tema13.

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1 Tema 13. Instituciones de Inversión Colectiva Objetivos de Aprendizaje Conocer los diversos productos de inversión colectiva existentes en el mercado. Evaluar las ventajas y desventajas financieras y fiscales de cada uno de ellos. Entender las distintas medidas de performance de la inversión colectiva para ser capaz de evaluar a los gestores de inversión. Escenario Pedro Martínez es un empresario que posee un importante patrimonio y que ha decidido invertir parte de sus fondos en productos financieros. El señor Martínez no ha realizado nunca este tipo de inversión y por lo tanto desconoce la variedad de productos que existen, pero es consciente de los riesgos que una mala inversión conlleva. Es por ello que ha decidido asesorarse por una entidad financiera y se ha dirigido a nuestra caja. Tras la primera reunión con el señor Martínez, usted tiene las ideas claras: El inversor tiene un perfil de riesgo medio. El inversor quiere despreocuparse de su inversión una vez haya decidido dónde invertir. Dadas estas premisas, la conclusión a la que usted ha llegado es que nuestro cliente es un candidato a la inversión institucional. Estrategia 1. Introducción 2. Ventajas e inconvenientes de la inversión colectiva frente a la inversión individual: 3. Elementos que intervienen en toda inversión a través de una IIC. 4. Tipos de IIC existentes. 5. Fondos de inversión 6. Evaluación de fondos 1. Introducción La inversión institucional es el flujo de inversión en todo tipo de activo financiero o no financiero, cuya característica principal es la agrupación en una cartera del capital de una pluralidad de inversores (personas físicas o jurídicas). La inversión institucional, desde el punto de vista del inversor privado, supone una alternativa a la inversión bancaria tradicional tanto por la colocación del ahorro en busca de un determinado nivel de rentabilidad como por la inversión en valores. Las IIC son aquellas entidades que tienen por objeto la captación de fondos o bienes del público para que sean invertidos y gestionados por cuenta de terceros en bienes, derechos, valores u otros instrumentos financieros o no, siempre que el rendimiento del inversor se establezca en función de los
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2 resultados colectivos, es decir, dentro de este grupo no están ni las compañías de seguros ni los fondos de pensiones. Los fondos de inversión y las sociedades aunque sirven para un mismo fin son diferentes. Las principales diferencias son: Los fondos son patrimonios y las sociedades tienen personalidad jurídica. Los fondos emiten participaciones, y las sociedades acciones. En las sociedades, los socios puede influir más sobre el día a día de la gestión en los fondos no.
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