MEMGRUPCAIXABANK2016WEBCAS.pdf

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Para más información sobre la actividad y las funciones de Auditoría Interna, consultar la sección de Marco de Control Interno de este mismo apartado. Como se indica en los Principios Generales de Gestión del Riesgo, CaixaBank dispone de una estructura de aprobación de las operaciones de riesgo crediticio descentralizada en la Red Territorial que facilita la toma de decisiones de forma ágil y cercana al cliente. Los responsables de las oficinas tienen asignado un nivel de atribuciones para aprobar operaciones. En caso que el riesgo a asumir supere estas atribuciones, el sistema informa del nivel superior necesario de facultades para aprobar la operación y trasladar el expediente. Existe un circuito jerárquico de aprobación de las operaciones, en el que a mayor nivel de facultades se corresponderán operaciones con mayor riesgo, así como un mayor conocimiento y especialización en el análisis de riesgos. Se detallan los principales niveles de facultades: - Oficinas (Director/Subdirector) - Director de Área de Negocio - Centros de Admisión de Riesgos (Analistas de particulares /Analistas de empresas) - Directores Territoriales - Servicios Centrales
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Grupo CaixaBank Cuentas Anuales 2016 - 83 - Órganos colegiados dentro del ámbito de riesgos La Alta Dirección del Grupo, en el marco de las atribuciones delegadas por el Consejo y sus Comisiones, configura los diversos comités para el gobierno, la gestión y el control del riesgo. En primera instancia, se detallan los Comités de primer nivel y posteriormente aquellos de segundo nivel que tienen una responsabilidad relevante en el ámbito de los riesgos del Grupo. Comités que reportan a las Comisiones delegadas del Consejo: Comité de Dirección Evalúa y toma acuerdos relativos al desarrollo del Plan Estratégico y Operativo anual, así como los que afectan a la vida organizativa de la Entidad. Además, aprueba los cambios estructurales, los nombramientos, las líneas de gasto y las estrategias de negocio. Comité Permanente de Créditos El Comité Permanente de Créditos (CPC) analiza y, en su caso, aprueba las operaciones dentro de su nivel de atribuciones y eleva al Consejo de Administración las que lo excedan. Es la última instancia en el esquema de facultades delegadas, más allá de éstas, la potestad de concesión retorna al Consejo de Administración. A su vez, el CPC puede aprobar de manera individual operaciones que no cumplan con todos los criterios establecidos según la tipología de producto o política específica a aplicar, siempre que no exista ningún motivo que haga requerir nivel de sanción del Consejo de Administración. Comité Global del Riesgo Este Comité tiene la misión de gestionar, controlar y monitorizar de forma global los riesgos que afectan al Grupo CaixaBank y los específicos de las participaciones financieras más relevantes, así como las implicaciones de todos ellos en la gestión de la solvencia y el capital.
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Grupo CaixaBank Cuentas Anuales 2016 - 84 -
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    Kiran Temple University Fox School of Business ‘17, Course Hero Intern

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    Jill Tulane University ‘16, Course Hero Intern